来源：金融时报
近期，金融机构首席合规官的任职资格密集获监管批复。据《金融时报》记者不完全统计，自2024年12月以来，包括商业银行、理财公司、财务公司在内的十余家金融机构首席合规官任职资格获批。
去年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）指出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。《办法》自2025年3月1日起施行。
今年1月22日，华夏银行股份有限公司首席合规官的任职资格获得金融监管总局核准，这也是《办法》发布后，银行业首位获批的银行业首席合规官。监管同时要求银行督促核准任职资格人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。
确保合规管理的独立性要求
事实上，“首席合规官”并非《办法》首提，在此之前理财公司已根据相关规定设立了首席合规官。比如，2022年开始施行的《理财公司内部控制管理办法》就规定，理财公司应当在高级管理层设立首席合规官。首席合规官应当对理财公司内部控制相关制
度、重大决策、产品、业务等进行审查，并出具书面审查意见。
此外，2022年9月国务院国资委印发的《中央企业合规管理办法》中，也明确提出中央企业应当结合实际设立首席合规官，领导合规管理部门组织开展相关工作，指导所属单位加强合规管理。“设立首席合规官是金融机构加强合规管理的重要举措，专门设立首席合规官很有必要。”资深金融监管政策专家周毅钦对《金融时报》记者表示，新规明确首席合规官为高级管理人员，向董事会负责，有助于提升合规管理在金融机构内部治理中的决策影响力，专岗专人统筹推进合规管理体系建设，也能确保金融机构在法律法规和金融监管部门的政策框架范围内合规运营。另外，首席合规官独立于业务部门，能够客观评估合规状况，避免利益冲突，确保合规管理的公正性。
中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏在接受《金融时报》记者采访时表示，金融机构设立首席合规官，明确其岗位设置和职责，有助于更好保障合规管理的独立性，尽早发现和解决合规风险，进一步推动金融机构合规良性运转。
职责更清晰、履职有保障
记者注意到，前期金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。为此，《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，同时对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障。值得一提的是，在此前已有不少金融机构已设有首席风险官，一些首席风险官兼顾合规工作。对此，娄飞鹏表示，与首席风险官相比，金融机构首席合规官的职责更加聚焦，围绕金融机构经营管理行为和员工履职行为，推动其遵循合规规范并且有效防控合规风险。“总的来说，首席合规官更侧重于合规风险，即金融机构是否遵守法律法规和监管要求，属于事前可预防性的工作。首席风险官更关注于全面风险，即金融机构所面临的各种表内外风险，侧重于全生命流程的风险识别、分析和处置工作。”周毅钦表示，首席合规官和首席风险官是可以有效兼容的，两者的工作职责各有侧重，也有一定的交叉协作。首席合规官负责制定、实施和监督金融机构的合规政策，确保业务活动符合法律法规和金融监管部门的要求。首席风险官负责全面风险管理，统筹整体风险管理框架的制定与实施，例如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。
记者还关注到，金融监管总局公布批复中，有一些机构的首席合规官并非单设，而是由其他人员兼任。例如，浦银理财的首席合规官由副总经理兼任，招银理财的首席合规官由总裁助理兼任。
考虑到各金融机构人员职数、资源配置等现实情况，《办法》也明确了首席合规官、合规官可以由其他人员兼任的条件——允许金融机构行长（总经理）、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任；或者由金融机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员，省级分支机构或者一级分支机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员兼任。
提升金融机构依法合规经营水平
据统计，2024年，银行共收到来自金融管理部门的罚单超过6000张（含分支机构、个人被处罚情形），被罚金额合计超过17亿元。娄飞鹏表示，从目前金融管理部门开具的罚单看，金融机构合规经营仍然面临一定的压力，信贷业务违规、内控制度不健全、员工行为管理不到位、反洗钱业务违规等。金融强监管一方面对违规行为进行处理，另一方面也通过“五大监管”推动金融机构更好合规经营。
强化合规管理是大势所趋。金融监管总局有关司局负责人此前表示，要指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。要求金融机构合规履职从高层做起，培育合规文化，提高全体员工合规意识，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规氛围，有效保障高质量发展。
周毅钦表示，合规管理是风险管理的重要组成部分，通过有效的合规管理，金融机构可以降低因违规行为导致的监管处罚、声誉损失和经济损失，也可以在一定程度上减少因为不合规经营所导致的信用、市场和流动性等各类风险。
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